Mandanten des Hamburger tertium FAMILY OFFICE investieren in ein Zertifikat, dass von den sich zukünftig am Immobilienmarkt bietenden Opportunitäten profitieren soll. Nachdem die Immobilienpreise in den vergangenen Jahren in weiten Teilen Europas und somit auch in Deutschland stark gestiegen sind, gehen Marktteilnehmer zunehmend davon aus, dass der Markt sich zukünftig nicht in diesem Tempo weiterentwickeln und es zudem auch zu regionalen und temporären Preisrückgängen kommen wird.

Erste Indizien sind die gestiegenen Vermarktungszeiten sowie eine Entkopplung der Kaufpreise von den Mieten. Gerade solche Marktphasen können versierte Investoren sich zu Nutzen machen und davon profitieren, indem sie Objekte oder sogar ganze Projekte günstig aus Notsituationen erwerben.

Der regionale Investitionsfokus liegt auf Deutschland - aber auch Opportunitäten in Österreich und der Schweiz - können wahrgenommen werden. Es gibt verschiedene Investitionsansätze innerhalb des Zertifikates:

1. Die Immobilienprojekte werden in Form von Mezzanine-Kapital finanziert, haben eine Laufzeit von drei Monaten bis hin zu zwei Jahren und sind in der Regel über Grundschulden abgesichert. Der Investor profitiert von einem Zinskupon für die ausgereichten Anleihen.
2. Neben der ersten Variante besteht die Möglichkeit, dass die Investoren eine Gewinnbeteiligung an dem Projekteerfolg erhalten (Equity Mezzanine). Dies kann auch in Kombination mit der Zahlung eines Zinskupons einhergehen. Die Laufzeiten der Projekte liegen hier zwischen drei und 60 Monaten.
3. Es besteht zusätzlich die Möglichkeit, dass Non Performing Loans (NPL) erworben werden. Dies sind Finanzierungen von Immobilienprojekten, die in Schieflage geraten sind und somit günstig erworben werden können. In der Finanzkrise zwischen 2008 und 2011 war dies für Investoren ein sehr lukratives Investitionssegment.

Die Auswahl der Projekte und die Entscheidung über die Ausgestaltung der Finanzierungsvarianten liegt bei der Financial Marketing Advisors GmbH. Die Zertifikate sind an die Wertentwicklung der Immobilienfinanzierungen geknüpft.

Financial Marketing Advisors GmbH (Schweiz):

Die Financial Marketing Advisors GmbH ist der Initiator der Zertifikate und wurde im Jahr 2011 von Markus Buchner gegründet. Das „Team“ besteht aus mittlerweile über 30 Mitarbeitern aus verschiedenen Firmen der Gruppe von Herrn Markus Buchner. Hierbei handelt es sich um Kreditspezialisten, Immobilienspezialisten, Portfoliomanager, Bauingenieure sowie einen Rechtsanwalt. Das erste Mezzanine-Zertifikat wurde im Jahr 2014 aufgelegt und erzielte im Durchschnitt zweistellige Jahresrenditen.