tertium FAMILY OFFICE
Angebot
Sie erhalten einen Rundumservice für Ihr Gesamtvermögen und Ihre privaten Angelegenheiten aus einer Hand.
Unser Ziel ist, Ihr Vermögen durch Entwicklung von maßgeschneiderten und nachhaltigen Lösungen zu erhalten und zu mehren.
Nachhaltig
Unser Mehrwert für die Kunden kann in Einzelbausteine aufgeteilt werden. Für Sie decken wir eine breite Palette an Dienstleistungen ab, die ineinandergreifen.
Aus einer Hand
Unser Team ist unterschiedlich qualifiziert und vielseitig erfahren, um alle Aspekte der Vermögensbetreuung mit hoher Qualität abbilden zu können.
tertium FAMILY OFFICE
Vergütung
Unsere Family Office Leistungsvergütung orientiert sich an betreutem Vermögen und individueller Leistungsvereinbarung.
Ihre und unsere Interessen sind gleichgerichtet, da wir von keinem Dritten Geldleistungen erhalten.
Familienstrategie
Eine ausgearbeitete Familienstrategie ist die bewährte Vorgehensweise, um den Zusammenhalt in der Familie zu fördern und die Weichen für den Erhalt sowie die Mehrung des Vermögens zu stellen.
Wir sind bei der Auswahl und Anwendung geeigneter Instrumente behilflich. Das Aufsetzen von Gesellschaftsverträgen, der Entwurf einer Familienverfassung sowie der Einsatz von Konfliktlösungsmechanismen und passgenauen Weiterbildungsprogrammen für Familienmitglieder gehören zu unserem Leistungsspektrum. Familienversammlungen bereitenwir gern für Sie vor und begleiten die Umsetzung.
Aufsetzen von Gesellschaftsverträgen 100%
Entwurf einer Familienverfassung 100%
Einsatz von Konfliktlösungsmechanismen 100%
Privatsekretariat
Mit unserem Privatsekretariat halten wir Ihnen den Rücken frei und schaffen Ihnen Freiräume.
Wir kümmern uns um Ihren privaten Schriftverkehr, archivieren Ihre Korrespondenz und erledigen den Zahlungsverkehr, um nur einige Beispiele zu nennen. Auf Wunsch erledigen wir Behördengänge für Sie oder kümmern uns um Sonderprojekte.
Privater Schriftverkehr 100%
Zahlungsverkehr 100%
Organisatorisches 100%
Vermögensreporting und Controlling
Wir verfügen über ein ausgereiftes Family-Office-Reporting, in dem wir jede Bewegung in Ihrem Vermögen erfassen. Am Ende steht ein Vermögensbericht, der Ihnen einen strukturierten Überblick über Ihr Vermögen gibt. Die Wertentwicklung des Gesamtvermögens, einzelner Vermögensklassen sowie z.B. Immobilien oder Banken und Vermögensverwalter sind nur einige wenige mögliche Auswertungen.
Besonderes Augenmerk wird der Risikoanalyse beigemessen. Durch die Aussagekraft des Berichtes, der regelmäßig mit Ihnen besprochen wird, leiten sich Handlungsoptionen für Ihr Vermögen ab.
Im Rahmen des Controllings überprüfen wir, ob Kostenvorgaben, Anlagerichtlinien oder aber auch Renditeziele etc. eigehalten werden. Die Vielfalt der Möglichkeiten ist groß.
Strategische Vermögensallokation
Die strategische Vermögensallokation ist das Kernelement der Steuerung Ihres Vermögens. Hier erarbeiten wir aufgrund Ihrer persönlichen Rendite- und Risikopräferenzen die langfristige strukturelle Ausrichtung Ihres Vermögens.
Es wird festgelegt, wie hoch die Anteile der einzelnen Vermögensklassen, wie z.B. Aktien, Immobilien und Unternehmensbeteiligungen, am Gesamtvermögen sein sollen. Die Ausrichtung wird in regelmäßigen Abständen evaluiert und bei Bedarf angepasst. Wurde die Allokation durch Sie abgesegnet, kümmern wir uns um die Auswahl geeigneter Investments für die einzelnen Vermögensklassen, wie z.B. entsprechende Vermögensverwalter oder aber Immobilien- und Beteiligungsinvestments.
Langfristiger Vermögenszuwachs 100%
Risikosteuerung 100%
Generierung von Mehrerträgen 100%
Taktische Allokation
Die taktische Allokation hat eine deutlich kurzfristigere Ausrichtung und kann somit als Feinjustierung bezeichnet werden. Trüben sich z.B. die Aussichten an den Aktienmärkten ein, so schlagen wir eine Reduzierung der Gesamtaktienquote vor und weichen von der strategischen Allokation ab.
Verbessern sich die Aussichten wieder, kehren wir wieder zur strategischen Allokation zurück. Natürlich können wir bei guten Aussichten für bestimmte Vermögensklassen taktische Übergewichtungen vornehmen.
Zusammengefasst sind sowohl strategische als auch taktische Allokation Instrumente zur Performancegenerierung und auch zur Risikosteuerung.
Umsetzung
Die strategische und die – eventuell davon abweichende – taktische Positionierung sind erarbeitet, sodass im letzten Schritt unser Fokus auf der operativen Umsetzung liegt.
Dafür suchen wir in einem quantitativen und qualitativen Prüfprozess die besten Vermögensverwalter aus, verhandeln Gebühren und überwachen sowie bewerten die erzielte Vermögensentwicklung. Bei Bedarf tauschen wir Verwalter aus. Dies gilt auch für illiquide Investments im Immobilien- und Beteiligungsbereich.
Konkretisierung des Mandats 100%
Auswahl der Verwalter 100%
Kontrolle und Bewertung der Asset Manager 100%
Overlay Management
Auch in unruhigeren Zeiten soll das Ziel einer ausgewogenen Vermögensmehrung nicht aus den Augen verloren werden. Während einzelne von uns vorgeschlagene Vermögensverwalter sich auf ihr Spezialgebiet fokussieren, übernehmen wir die Steuerung auf der Gesamtvermögensebene. Sollten schnell und flexibel Absicherungsmaßnahmen für Ihr Vermögen erforderlich sein, nehmen wir im Rahmen des Overlay Managements Einfluss auf die Vermögensstruktur und sichern es gegen Risiken ab.
Die Umsetzung des Overlay Managements erfolgt über liquide Instrumente, wie z.B. Futures oder Devisentermingeschäfte. Die Vorteile liegen auf der Hand: Die Arbeit des einzelnen Verwalters wird nicht verzerrt und bleibt so messbar. Zusätzlich besteht die Möglichkeit, flexibel, passgenau und kosteneffizient reagieren zu können.
Beteiligungen
Große Vermögen sind häufig aus unternehmerischer Aktivität entstanden. Da sie langfristig ein wichtiger Bestandteil für Vermögenswachstum sind, widmen wir dieser Vermögensklasse eine hohe Aufmerksamkeit.
Wir zählen hierzu Private Equity Fonds und unternehmerische Direktbeteiligungen. Aufgrund des langfristigen Anlagehorizontes und der Illiquidität prüfen wir diese Investmentopportunitäten auf Herz und Nieren, bevor wir investieren. Wenige uns angetragene Investments halten den Qualitätsanforderungen stand und kommen so in die engere Auswahl.
Wir haben sowohl für direkte als auch indirekte Beteiligungen einen dezidierten Prüfprozess. Gerade bei den Direktbeteiligungen ist es erforderlich, über entsprechendes Transaktions-Know-how zu verfügen. Dies ist bei uns gegeben. Bei der Begleitung der eingegangenen Investments bestehen erhöhte Anforderungen, beispielsweise im Berichtswesen durch die Ermittlung von marktnahen Zeitwerten für die Beteiligungen. Entscheidend für diese Vermögensklasse ist, ob man über den entsprechenden Zugang zu Investments verfügt. Wir haben Zugang und öffnen diesen für unsere Kunden.
Zugang zu lukrativen Investments 100%
Direkte unternehmerische Beteiligung 100%
Private Equity Fonds 100%
Immobilien
Immobilien sind für viele Großvermögen ein wesentlicher Vermögensbestandteil. tertium FAMILY OFFICE betreut die vollständige Wertschöpfungskette.
Wir identifizieren entsprechende Immobilien, die uns häufig direkt angeboten werden. Wir prüfen die Sinnhaftigkeit der Investition und kümmern uns nach Ihrer positiven Investmententscheidung um die Abwicklung der Transaktion. Hierzu gehören auch Vertragsverhandlungen, die Beschaffung der günstigsten Finanzierung sowie die Begleitung der steuerlichen und rechtlichen Struktur.
Bei Bestandsinvestments sind wir der Portfoliomanager und haben den ständigen Kontakt zu den Hausverwaltern und koordinieren mit diesen auch Instandhaltungsmaßnahmen. Auch der Verkaufsprozess wird von uns professionell umgesetzt. Wir investieren ebenso in Mezzanine und Projektentwicklungen.
Immobilieninvestments werden bei uns direkt, indirekt oder als Club Deal umgesetzt. Wenn möglich, bevorzugen wir direkte Investments.
Anlagegrundsätze
Diversifikation über Vermögensklassen
Das Fundament unserer Anlagetätigkeit ist eine Drei-Säulen-Strategie. Hierin berücksichtigen wir: • Liquides Vermögen, wie z. B. Cash, Anleihen, Aktien • Immobilien • Beteiligungen, wie z. B. direkte Unternehmensbeteiligungen oder Private Equity Fonds Der Vorteil dieser Strategie liegt in einer hohen Diversifikation über sämtliche Vermögensklassen hinweg. Die positiven Effekte wirken sich besonders in schwierigen Zeiten aus, machen das Vermögen robuster und insgesamt weniger anfällig für Schwankungen.
Diversifikation über Anbieter und Investment-Losgröße
Darüber hinaus implementieren wir innerhalb jeder der einzelnen Vermögensklassen eine Kern- Satellitenstrategie. Einzelne Kernelemente sind erfolgreiche und bereits erprobte Investments, die Konstanz und Ruhe in Ihr Vermögen bringen. Einzelne Satelliten ergänzen die Kernstrategie und erwirtschaften höhere Performancebeiträge. Hierdurch betreiben wir eine Diversifikation über die Losgröße des Investments.
Diversifikation über Investment-Regionen
Wir achten auf eine geographisch ausgewogene Diversifikation und richten Ihr Vermögen international aus. So nutzen Sie auch die Chancen, die sich in anderen Regionen der Welt bieten und reduzieren gleichzeitig Risiken.
Diversifikation über Investment-Arten
Im liquiden Vermögen und bei Beteiligungen suchen wir vorrangig indirekte Investments wie Vermögensverwalter oder Private Equity Fonds aus. So allokieren wir das Vermögen über zahlreiche Asset Manager, die mit unterschiedlichen Aufträgen ausgestattet sind. Bei Immobilien ziehen wir direkte Investments - wo möglich und geboten - den indirekten vor. Indirekte Investments kommen vorrangig bei Auslandsinvestitionen zum Einsatz und sollen den Zugang zur Anlage ermöglichen.
Optimale Allokation 100%
Bestmögliche Selektion der Anbieter 100%
Vermögensstreuung 100%
Co-Investments
Wir bieten einen exklusiven Zugang zu Investmentmöglichkeiten beispielsweise im Bereich der Immobilien oder direkten Unternehmensbeteiligungen, die eine Mindestanlagesumme erfordern.
Familien investieren gemeinsam, bündeln ihre Interessen und haben so größeren Einfluss. Die Betreuung des Investments übernimmt das Family Office. Sie werden als Co-Investor zeitlich entlastet, wahren Diskretion und erhöhen Ihre Diversifikation.
